銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號(hào)

　　各銀保監(jiān)局：
　　近日，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國(guó)發(fā)〔2021〕7號(hào)），決定自2021年7月1日起，在全國(guó)范圍內(nèi)推行“證照分離”改革全覆蓋，并在自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)加大改革試點(diǎn)力度。為落實(shí)改革要求，銀保監(jiān)會(huì)制定了《關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的實(shí)施方案》，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

　　2021年7月16日

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的實(shí)施方案為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體發(fā)展活力的通知》（國(guó)發(fā)〔2021〕7號(hào)）要求，進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)主體活力，結(jié)合我會(huì)監(jiān)管工作實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
　　一、總體要求
　　以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會(huì)精神，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院重大決策部署，持續(xù)深化“放管服”改革，推進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)簡(jiǎn)化審批，優(yōu)化準(zhǔn)入服務(wù)，創(chuàng)新和強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，激發(fā)市場(chǎng)主體活力，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
　　二、改革范圍和內(nèi)容
　　自2021年7月1日起，在全國(guó)范圍內(nèi)，實(shí)施涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)全覆蓋清單管理，對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉企經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)采取“優(yōu)化審批服務(wù)”的改革方式，推動(dòng)行政許可減材料、簡(jiǎn)程序、減環(huán)節(jié)。在自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)，進(jìn)一步加大改革試點(diǎn)力度，采取“審批改為備案”的改革方式，結(jié)合監(jiān)管實(shí)際，將部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)等事項(xiàng)由事前審批改為事后報(bào)告，自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)所在縣、不設(shè)區(qū)的市、市轄區(qū)的其他區(qū)域參照?qǐng)?zhí)行。分類推進(jìn)審批制度改革的同時(shí)，創(chuàng)新和加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空。
　　三、在全國(guó)范圍優(yōu)化審批服務(wù)
　　（一）下放審批事權(quán)。一是將政策性保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)審批權(quán)限，由銀保監(jiān)會(huì)下放至所在地銀保監(jiān)局。二是將非銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資法人銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)事權(quán)，由銀保監(jiān)會(huì)下放至擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局。
　　（二）精簡(jiǎn)審批材料。一是加強(qiáng)與信用體系建設(shè)、政務(wù)信息資源共享、電子證照應(yīng)用推廣等改革舉措的有效銜接，行政許可中不再要求申請(qǐng)人提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。二是銀行業(yè)任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)中不再要求擬任人提供個(gè)人及其家庭主要成員的征信報(bào)告，改為擬任人書(shū)面承諾符合相關(guān)條件要求。三是提升系統(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)收集和查詢能力，不再要求申請(qǐng)人提供我會(huì)向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的許可證復(fù)印件。四是將“綜合鑒定”欄目統(tǒng)一納入任職資格申請(qǐng)表，保險(xiǎn)業(yè)任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)中不再要求申請(qǐng)人提供單獨(dú)的綜合鑒定材料。五是結(jié)合審批工作實(shí)際，進(jìn)一步精簡(jiǎn)部分許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料，詳見(jiàn)《中央層面設(shè)定的涉企經(jīng)營(yíng)許可事項(xiàng)改革清單（2021年全國(guó)版）》（國(guó)發(fā)〔2021〕7號(hào)文附件1）第398、403、405、417、418項(xiàng)等。
　　（三）壓減審批環(huán)節(jié)。一是保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司（含專屬自保組織和相互保險(xiǎn)組織）因變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)修改公司章程的，章程不需再次報(bào)請(qǐng)審批，改為事后報(bào)告。二是落實(shí)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕129號(hào)）要求，取消銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員任職資格考試。
　　（四）壓減審批時(shí)限。將融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批事項(xiàng)的審批時(shí)限由30日壓減至20日。
　　（五）延長(zhǎng)許可證件有效期限。將典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證的有效期限由6年延長(zhǎng)至10年。
　　四、簡(jiǎn)化自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)準(zhǔn)入
　　（一）將自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)中外資銀行分行級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不含分行）設(shè)立、變更、終止和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，由事前審批改為事后報(bào)告。
　　（二）將自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)支公司及以下分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、遷址、撤銷和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，由事前審批改為事后報(bào)告。
　　（三）貫徹落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)工作精神和“證照分離”改革精神，及時(shí)總結(jié)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)可復(fù)制改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，依法通過(guò)修改許可規(guī)章制度向全國(guó)復(fù)制推廣。
　　五、創(chuàng)新和加強(qiáng)事中事后監(jiān)管
　　（一）切實(shí)做好“放管結(jié)合”。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)要按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管，誰(shuí)主管、誰(shuí)監(jiān)管”原則，切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空。對(duì)于下放審批權(quán)限的，要同步調(diào)整優(yōu)化監(jiān)管層級(jí)，實(shí)現(xiàn)審批監(jiān)管權(quán)責(zé)統(tǒng)一。對(duì)于事前審批改為事后報(bào)告的，要及時(shí)明確報(bào)告程序和材料目錄，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按規(guī)定履行報(bào)告手續(xù)。
　　（二）壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)確保相關(guān)許可申請(qǐng)材料和報(bào)告材料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性，以及報(bào)告所涉機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員的合規(guī)性、適格性。對(duì)存在未按規(guī)定履行報(bào)告手續(xù)、提交虛假材料等不合規(guī)、不審慎行為的機(jī)構(gòu)，依法依規(guī)采取監(jiān)管強(qiáng)制措施、實(shí)施行政處罰，同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。
　　（三）強(qiáng)化日常監(jiān)管。創(chuàng)新隨機(jī)抽查方式方法，結(jié)合問(wèn)題導(dǎo)向和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向確定隨機(jī)抽查項(xiàng)目，在現(xiàn)場(chǎng)檢查中扎實(shí)推進(jìn)“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管。強(qiáng)化科技賦能，依托國(guó)家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)和銀保監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)，充分利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，依法嚴(yán)格實(shí)施行政處罰。
　　（四）提升信用監(jiān)管效能。建立與有關(guān)部門(mén)的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制，依法依規(guī)實(shí)施守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒。加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員信用監(jiān)管，根據(jù)違法違規(guī)情形和失信程度，依法對(duì)有關(guān)人員采取行業(yè)通報(bào)、社會(huì)公示、市場(chǎng)禁入等方式進(jìn)行處理，強(qiáng)化市場(chǎng)約束和社會(huì)監(jiān)督，督促有關(guān)人員依法履職。
　　六、組織實(shí)施
　　（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。要充分認(rèn)識(shí)深化“證照分離”改革工作的重要意義，加強(qiáng)對(duì)“證照分離”改革工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立有效的工作機(jī)制，做好內(nèi)部條線的工作對(duì)接和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，完善事中事后監(jiān)管措施，確保各項(xiàng)改革措施落地見(jiàn)效。按照改革工作部署，“全國(guó)一盤(pán)棋”，控制試點(diǎn)范圍，確保有計(jì)劃、高質(zhì)量完成改革工作，穩(wěn)妥推進(jìn)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)審批制度改革。
　　（二）強(qiáng)化統(tǒng)籌協(xié)同。統(tǒng)籌“證照分離”改革與簡(jiǎn)政放權(quán)等工作，放管結(jié)合、并重。推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等系統(tǒng)建設(shè)，配合市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)深化商事登記制度改革，配合推進(jìn)電子證照歸集運(yùn)用，強(qiáng)化上下銜接、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，形成工作合力，助力各項(xiàng)改革措施落地。
　　（三）抓好貫徹落實(shí)。做好系統(tǒng)內(nèi)部改革政策解讀指導(dǎo)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)行政許可受理窗口服務(wù)人員和行政許可審批工作人員培訓(xùn)，確保其掌握“證照分離”改革工作的實(shí)施要求及工作流程，按照新的審批服務(wù)方式開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入工作。通過(guò)及時(shí)更新行政許可辦事指南、組織開(kāi)展改革事項(xiàng)準(zhǔn)入政策輔導(dǎo)等方式，面向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾，做好“證照分離”改革政策文件的宣傳解讀工作，提高政策透明度、知曉度。及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找存在問(wèn)題，做好改革中期評(píng)估工作，確保改革工作取得實(shí)效。
　　本實(shí)施方案由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。